FAQ

Il existe plusieurs dispositifs fiscaux qui permettent de réduire vos impôts et d’optimiser vos revenus,
–      Les dons à des associations et organismes d’intérêt général,
–      Travaux de rénovation énergétique dans votre résidence principale (PrimeRénov),
–      Investir dans des FCPI
Mais également l’investissement immobilier et l’épargne.
–      I ’investissement dans l’immobilier avec des dispositifs tels que PINEL, DENORMANDIE, MALRAUX, chacun avec des spécificités différentes,
–      le Plan d’Épargne Retraite (PER), pour les salariés avec la loi Fillon et les indépendants en loi Madelin et/ou Fillon.
Il est recommandé de consulter un conseiller en gestion de patrimoine pour vous aider à choisir les dispositifs fiscaux les plus adaptés à votre situation.

La planification de la retraite peut être complexe, mais il y a plusieurs étapes importantes à suivre.
Vous devriez d’abord évaluer vos besoins financiers pour la retraite en considérant vos dépenses prévues et évaluer vos sources de revenus, tels que la pension retraite ou éventuellement d’invalidité, mais issue également de revenus fonciers.
Pour sécuriser et compléter sa retraite, il est judicieux d’épargner rapidement utilisant des solutions retraite PER, Article 83, PERECOi…
Il est utile de travailler avec un expert en protection sociale pour élaborer une stratégie pour construire sa retraite, il effectuera une projection de votre pension retraite, mais également un inventaire de vos charges avec notamment aussi le calcul des droits de succession.

Lors du choix d’une assurance-vie, il est important de considérer les besoins de votre famille et vos propres objectifs financiers.
Vous devriez choisir une assurance-vie qui corresponde à votre profil de risque.
Il est indispensable de consulter un expert en gestion de patrimoine pour déterminer le type d’assurance-vie qui convient le mieux à votre situation personnelle.
Il est également important de comprendre son fonctionnement avec ses avantages et ses limites avant de souscrire une assurance-vie.

Pour protéger vos revenus en cas d’arrêt de travail ou d’invalidité, vous pouvez souscrire une solution Prévoyance invalidité pour couvrir vos besoins financiers.
Il peut également être utile, en fonction de chaque situation, d’examiner les avantages fiscaux liés à cette solution, tels que les déductions fiscales possibles par le paiement des primes d’assurance.

Pour évaluer vos besoins de protection financière et d’assurance, il est important de prendre en compte votre situation personnelle et professionnelle. Vous pouvez commencer par évaluer vos dépenses mensuelles et votre revenu, puis considérer les événements qui pourraient affecter le budget de votre foyer, tels que l’arrêt de travail, l’invalidité ou le décès. Vous pouvez également vous rapprocher d’un conseiller ou expert  sur la partie social et fiscal pour établir un bilan de protection financière qui convient à votre situation personnel.

La prévoyance est une assurance qui consiste à couvrir les risques liés à l’incapacité de travail (c’est-à-dire l’arrêt de travail en cas de maladie, d’invalidité ou de décès). Elle permet le maintien de revenus pour protéger votre famille et vous-même pour faire face à ces évènements.

Il existe plusieurs types de contrats de prévoyance, tels que l’assurance décès, l’assurance invalidité et l’assurance incapacité de travail. Pour choisir le bon contrat pour vous, vous devez tenir compte de vos besoins et de votre situation personnelle (votre statut, situation familiale, votre patrimoine). Il est recommandé de demander conseil à un professionnel d’assurance spécialisé sur la partie sociale et fiscale pour vous aider à choisir la solution qui convient le mieux à vos besoins.

Les indemnités journalières sont des versements d’argent que vous recevez lorsque vous êtes en arrêt de travail ou en congé maternité. Le montant des indemnités dépend souvent des revenus déclarés pour le Régime Social auquel vous dépendez et également du choix des solutions que vous avez mises en place.
Si vous êtes salarié, pour faire valoir vos indemnités journalières, vous devez informer votre employeur et fournir un certificat médical.
 
Dans tous les cas, vous devez également remplir un formulaire de demande d’indemnités journalières auprès de votre régime social (CPAM, SSI, CARMF, CARPIMKO, CAVEC, CIPAV, etc….).

La garantie décès est une assurance qui permet de protéger financièrement vos proches en cas de décès ou PTIA (Perte total irréversible d’autonomie). En cas de décès, la garantie décès prévoit le versement d’un capital ou d’une rente aux bénéficiaires désignés.
Les conditions pour souscrire ce type de garantie varient selon les contrats et les assureurs. Généralement, il faut remplir un questionnaire médical.

Les critères pour déterminer le montant des cotisations de prévoyance varient selon les contrats et les assureurs.
Les principaux critères pris en compte sont l’âge, le sexe, le statut professionnel, l’activité déclarée, le niveau de revenus, la situation familiale, si vous fumez ou non et le niveau de couverture souhaité.

La prévoyance est une assurance qui permet de couvrir les risques liés à la maladie, à l’invalidité, au décès et à l’incapacité de travail, tandis que l’assurance-vie permet de transmettre un capital à des bénéficiaires désignés en cas de décès.
La Prévoyance est une garantie payée à fond perdu, L’assurance Vie est une épargne.
Les deux solutions peuvent être complémentaires avec l’assurance Retraite.
Pour choisir la meilleure option, vous devez tenir compte de vos besoins financiers, de votre situation personnelle et de votre budget.
Il est recommandé de demander conseil à un professionnel de l’assurance spécialisé sur la partie social, fiscal et patrimoniale pour vous aider à opter la solution qui vous convient.

La protection juridique est une garantie qui permet d’obtenir une assistance juridique en cas de litige. Elle peut être incluse dans certaines assurances (auto, habitation, assurance professionnelle, etc.) ou souscrite en tant que contrat à part entière. En cas de litige, vous pouvez contacter votre assureur pour bénéficier d’une assistance juridique qui peut couvrir les frais de justice et les honoraires d’avocat.
Plusieurs types de solutions existent plus ou moins onéreuses en fonction des garanties souscrites et le niveau des plafonds de remboursement.

Pour optimiser votre prévoyance, vous devez tenir compte de votre situation personnelle et professionnelle. Il existe des solutions pertinentes.
Elles ne peuvent être étudier qu’après avoir évaluer les risques auxquels vous êtes exposé pour être choisir une couverture en adéquation avec vos besoins.
Il est recommandé de demander conseil à un professionnel de l’assurance spécialisé en protection financière pour vous aider à choisir la meilleure option pour vous.